Financial Planner Jobbeskrivelse, løn, færdigheder og mere

En finansiel planlægger rådgiver enkeltpersoner i at styre deres personlige økonomi. Mange planlæggere arbejder selvstændigt eller i små virksomheder, selvom større finansielle servicefirmaer enten tilføjer økonomiske planlæggere til deres staber eller insisterer på, at deres finansielle rådgivere eller finansielle konsulenter også bliver certificeret som finansielle planlæggere.

En finansiel planlægger omhandler spørgsmål som:

• Sparer for pensionering
• Gemmer til college
• Gemmer til hjemmet eller bilkøb
• budgettering
• Udgifter kontrol
• låntagning
• Investering

En finansiel planlægger hjælper kunder med at oprette personlige budgetter, styre udgifter, fastsætte mål for at spare og implementere strategier for akkumulering af rigdom. De kan have samarbejdsrelationer med finansielle rådgivere, investeringsforvaltere eller investeringsselskaber ved at udnytte disse specialister til den faktiske investering af deres kunders midler.

Jobbet kræver at holde løbende med udviklingen i finansielle produkter, skattelovgivning og strategier for personlig økonomisk forvaltning, især vedrørende pensionsplaner og ejendomme. Succes kræver også salgsmuligheder både i erhvervelsen af ​​nye kunder og i udviklingen af ​​nye ideer til forbedring af eksisterende kunders økonomiske situation.

Finansielle Planner Pligter & Ansvar

En finansiel planlægger har regelmæssige ansvar:

• Tilbyder finansiel planlægning, forsikring og investeringstjenester til kunder
• Sikring af klientoptegnelser opretholdes og holdes aktuelt
• Dyrkning og vedligeholdelse af løbende relationer med kunder ved at spore deres succeser og holde dem orienteret om eventuelle ændringer, der kan påvirke deres økonomi
• Fungerer som en forbindelse mellem kunden og andre finansielle fagfolk
• Vejledende klienter gennem personlig økonomisk analyse, herunder målindstilling
• Hjælpe kunder med ejendomsadministration, skatteopgørelser, budgetter eller andre økonomiske opgaver

Finansiel Planlægger Løn

Finansiel planlægger lønninger varierer afhængigt af om du arbejder for en finansiel institution eller er i privat praksis. Andre afgørende faktorer omfatter ekspertområder, certificeringer og grader:

• Median Årlig Løn: $ 62.000 ($ 22.72 / time)
• Top 10% årlig løn: $ 112.000 ($ 50.00 / time)
• Bund 10% årlig løn: $ 40.000 ($ 13.23 / time)

Uddannelseskrav og kvalifikationer

For at blive en finansiel planlægger kan uddannelse spille en vigtig rolle.

• EN bachelorgrad er det minimale uddannelseskrav forventet af en finansiel planlægger.
• kursusaktiviteter i økonomi, regnskab eller økonomi er nyttigt, men ikke påkrævet.
• En Master Of Business Administration (MBA) grad kan gøre dig til en særlig ønskelig job kandidat, afhængigt af firmaet.

De juridiske krav til drift som finansiel planlægger varierer efter stat. Men selv i lande, hvor det ikke er obligatorisk, er det meget tilrådeligt at bestå eksamen for at blive certificeret finansiel planlægger. CFP-betegnelsen øger din troværdighed og omsættelighed til potentielle arbejdsgivere og kunder.

Ifølge Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), for at blive certificeret, skal du opfylde følgende krav:

• Uddannelse: Færdiggørelse af en grad på college-niveau i personlig økonomisk planlægning eller en CFP Board-accepteret ækvivalent, herunder gennemførelse af en finansiel planudvikling (capstone) kursus registreret hos CFP Board.
• Undersøgelse: En bachelorgrad er en betingelse for initial certificering, men det behøver ikke at blive opfyldt, før du tilmelder dig eksamen.
• Erfaring: Fordi CFP-certificering angiver kunderne din evne til at levere finansiel planlægning uden tilsyn, kræver CFP-bestyrelsen, at du har 6.000 timers erfaring gennem standardvejen eller 4.000 timers erfaring gennem lærlingevejen, der opfylder yderligere krav.

• Etik: Som certificeret finansiel planlægger skal du acceptere at følge de høje standarder for etik og praksis, der er skitseret i CFP Board's Standards of Professional Conduct. Ud over at gennemgå en baggrundskontrol skal du udfylde en CFP-certificeringsprogram, hvor du skal oplyse oplysninger om din baggrund.

Færdigheder og kompetencer i Financial Planner

Finansielle planlæggere har brug for et udvalg af kvaliteter til at udføre deres arbejde optimalt:

• Analytiske og problemløsende færdigheder: Evne til at analysere markedets finansielle data og give korrekt økonomisk rådgivning til kunderne
• Ekstraordinære kommunikations-, præsentations- og forhandlingsfærdigheder
• Kommunikation og interpersonelle færdigheder: Evne til at anmode om nye forretninger, netværk med associerede virksomheder og håndtering af relationer med kunder
• Organiseret og detaljeret orienteret: Korrekt tildele den tid, der er nødvendig for at styre hver kundes økonomi og risici og kontrollere detaljer for at minimere sandsynligheden for fejl

Job Outlook

Finansielle rådgivningsopgaver, under hvilke finansiel planlægning er klassificeret, forventes at fortsætte med at vokse med 15% til 2026, ifølge Bureau of Labor Statistics. Underkategori af finansiel planlægning har tendens til at følge nøje med udviklingen for finansiel rådgivning som helhed.

Arbejdsmiljø

Finansielle planlæggere arbejder generelt i investeringsselskaber eller banker. Andre er selvstændige eller ansat i små, uafhængige praksisgrupper. Deres arbejde kan kræve, at de rejser, for eksempel at deltage i konferencer, undervisningsfinansieringskurser, besøger kunder og deltager i netværksbegivenheder for at tiltrække nye kunder.

Arbejdsskema

Tidsforpligtelsen er meget variabel og afhænger af typen af ​​praksis, klientens arbejdsbyrde og tid og kræfter, der kræves for at få nye kunder. Det kan således variere fra en deltidsindsats på under 40 timer om ugen til en, der langt overstiger 40 timer.

For at imødekomme deres kunders tidsplaner skal finansielle planlæggere være til rådighed til møder og telefonhøringer om aftenen og i weekenderne. Derudover kan der kræves længere tid til at gennemføre analyse, forskning og efteruddannelse.

Sammenligning af lignende job

De, der er interesserede i en økonomisk planlægningskarriere, kan også overveje disse lignende positioner sammen med medianlønnen:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Regnskabs chef: $130,181
• Finansiel Rådgiver: $58,660
• Finansiel rådgiverassistent: $41,874
• Finansiel analytiker: $59,422
• Økonomisk konsulent: $66,314
• Investeringskonsulent: $67,492
• Porteføljeforvalter: $84,635
• Privatbanker: $69,721
• Trust Officer: $66,090

Sådan får du jobbet

ANSØGE

En række karriere hjemmesider omfatter jobannoncer for finansielle planlæggere, iHireFinance har finansielle planner positioner. Andre jobsider omfatter LinkedIn, Indeed, og CareerBuilder. Disse steder giver også tips til genoptagelse og brevskrivning, samt at få og mastre et interview.

praktikophold

Se efter praktikophold fra forskellige finansielle planlægningsfirmaer i dit område, og arbejde med forskellige firmaer for at bestemme typen virksomhed og forretning, der passer til dine karrieremål.

NETVÆRK

Medlemskab af nøgleorganisationer giver netværksmuligheder, der kan føre til et job. Financial Planning Association (FPA) og National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS giver sådanne muligheder.