Sådan bliver du en finansiel rådgiver

For at udfylde deres rækker af finansielle rådgivere plejede de store Wall Street firmaer at køre omfattende finansielle rådgivere, primært for nyuddannede akademikere, men mange af disse programmer er blevet demonteret for at spare omkostninger. Indtastning af feltet bliver således vanskeligere. I stedet er virksomhederne i stigende grad afhængige af at rekruttere erfarne finansielle rådgivere fra konkurrenter.

Bliver en finansiel rådgiver

Når værdipapirfirmaer træner nye finansielle rådgivere, søger de sædvanligvis erfarne fagfolk inden for finansielle tjenesteydelser, der søger karriereændringer. Desuden kræver en finansiel rådgiver ofte et intensivt netværk, der tager sigte på at finde en etableret enkeltpraktiserende eller et team, der er villig til at påtage sig en lærling, for at hjælpe med at tjene eller udvide deres forretningsbog.

Også at dyrke en indflydelsesrig arbejdsplads sponsor med indflydelse og de rigtige forbindelser kan være en billet til at komme ind i det finansielle rådgivningsområde fra andre stillinger i finansielle tjenesteydelser.

Tidligere certificering og erfaring som finansiel planlægger kan være en særlig nyttig baggrund for nogen interesseret i at gøre overgangen til at blive en finansiel rådgiver. Faktisk er et stigende antal finansrådgivere og praksisgrupper værd at bringe finansielle planlægningspersoner om bord som medlemmer.

Bemærk, at mange økonomiske rådgivere, herunder dem, der beskæftiger ledende værdipapirfirmaer, effektivt udvikler sig til familievirksomheder, hvor børn eller andre slægtninge til grundlæggeren eller hovedrådgiveren bliver bragt ind for at hjælpe med og i sidste ende arve.

Uddannelse

Mindst en bachelorgrad forventes for en finansiel rådgiver. Kursusarbejde i økonomi, regnskab eller økonomi er nyttigt, men ikke påkrævet. Stærke kvantitative og problemløsende færdigheder er afgørende, men det er også verbale og salgskompetencer. En Master of Business Administration grad kan øge dine chancer for beskæftigelse, afhængigt af firmaet og situationen, som måske en grad i juridiske studier eller lov.

Certificering

At blive en finansiel rådgiver kræver, at den serie 7-eksamen tilbydes af Finansinspektionen (FINRA) og opfylder efteruddannelseskrav. Du skal være sponsoreret af et FINRA medlemsfirma, som din arbejdsgiver, til at sidde til serie 7 eksamen. I nogle firmaer, for visse ledende finansielle rådgiverstillinger, og i nogle stater kan der kræves en eller flere yderligere legitimationsoplysninger.