Finansiel rådgiver Karrierevej

Fordi finansielle rådgivere spiller en vigtig rolle ved at hjælpe folk med at træffe beslutninger med deres penge, er vejen til at blive en ikke nødvendigvis let. At blive en finansiel rådgiver kræver en stor mængde uddannelse, test og erfaring. Men hvis du holder fast i den vej, kan du åbne muligheder for fremskridt og andre karrierebevægelser i fremtiden.

Uddannelse til finansielle rådgivere

Uddannelse er et kritisk skridt på vej til at blive en finansiel rådgiver. For at starte skal du normalt få en bachelorgrad i en økonomi, økonomi, statistik eller et andet finansielt relateret felt. At tjene en kandidatgrad kan ikke kun give dig en konkurrencemæssig fordel, når du leder efter arbejde, men nogle firmaer kræver, at deres rådgivere har en kandidat i Business Administration (MBA). I nogle tilfælde kan du arbejde på din MBA, mens du forfølger arbejde på området på et lavere niveau.

Personer, der ønsker at blive finansielle rådgivere, kan også få en eller alle disse certificeringer: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Selv om certificeringerne ikke nødvendigvis er nødvendige for at blive en finansiel rådgiver, kan man få dig til at få mere arbejde og højere betalende job.

CFA-certificeringen betragtes som den mest prestigefyldte, da det er sværere at få. Det tager cirka fire år at tjene CFA-legitimationen, hvilket indebærer at bestå tre eksamener, der kræver mere end 300 timers studie hver. Andre krav omfatter en bachelorgrad, fire eller flere års erhvervserfaring (det behøver ikke at være relateret til finansiering) og to eller tre referencehenvisninger.

For at få en CFP-certificering skal du have en bachelorgrad, gennemføre kurser, der er beskrevet af CFP's bestyrelse, og derefter bestå CFP-eksamen. Du skal også gennemføre 6.000 timer (ca. to år) relateret erfaring, før du kan ansøge om certificering, eller 4.000, hvis du opfylder visse kriterier.

At tjene en ChFC er lidt anderledes. For at få certificeringen kan du gennemføre otte selvstudiekurser i dit eget tempo og bestå en afsluttende eksamen inden for fire måneder efter kursets afslutning. Du skal også have tre års fuldtids erhvervserfaring, eller to år, hvis du også har en bachelorgrad eller kandidatgrad.

Ligegyldigt hvilken certificering du vælger, de alle har efteruddannelse og løbende krav til recertificering, som du skal færdiggøre, hvis du vil beholde dine legitimationsoplysninger.

Starte som finansiel rådgiver

Da certificeringsprogrammerne alle kræver en del erhvervserfaring, begynder mange mennesker, der forfølger en karriere som finansiel rådgiver uden tidligere erfaring, at arbejde i en mere junior type stilling hos et finansielt firma, mens de afslutter deres uddannelse eller opnår deres legitimationsoplysninger. Mange firmaer tilbyder også praktikophold, og hvis du stadig er i skole eller nyuddannet, skal du kontakte din institution for at se om den samarbejder med virksomheder.

Der er mange steder, du kan arbejde som finansiel rådgiver, og den type virksomhed du deltager i afhænger af, hvad der er vigtigst for dig. Store firmaer som Charles Schwab eller Fidelity Investments tilbyder generelt mere robuste træningsprogrammer og support, men klatring af rækkerne i sådanne store virksomheder kan være sværere. Ofte skal rådgivere hos store firmaer også opfylde hårde produktionskvoter.

Mindre, flere boutiquefirmaer tilbyder måske ikke det samme niveau af træning eller mærkenavn anerkendelse du måske får med et større firma, men kompensation kan nogle gange være bedre. Du kan også få mulighed for at gøre flere typer arbejde og få et bredere udvalg af erfaringer i et mindre firma og en bedre chance for at komme videre i din karriere.

Mange finansielle rådgivere vælger at starte deres egne virksomheder og arbejde for sig selv. Denne rute er normalt bedre egnet til folk, der allerede har en del erfaring i branchen.

Andre karrieremuligheder for finansielle rådgivere

At være en finansiel rådgiver kan åbne op for andre mulige karriereforløb og muligheder for fremskridt. For finansielle rådgivere, der har udviklet ekspertise inden for et bestemt investerings- eller kundeserviceområde, er det muligt at blive specialist på regionalt eller nationalt plan inden for et firma.

I nogle firmaer forbliver nogle finansielle rådgivere teknisk set inden for funktionen, men reducerer eller eliminerer deres egne interaktioner med kunderne og vender sig i stedet til aktivt at administrere kundekonti på vegne af firmaets øvrige finansielle rådgivere.

Dem, der er interesseret i at forvalte et managementspor, kan fortsætte med at blive en filial salgschef eller filialchef for en finansiel institution. Afhængigt af firmaets politikker og kontorets størrelse kan eller måske en finansiel rådgiver, der bevæger sig ind i en filialforvaltning, få mulighed for at beholde en forretningsbog.

Finansielle rådgivere, der går ind i filialforvalter eller branchelederstillinger, kan bruge disse stillinger som stepping stones til regionale eller nationale salgsstyrelsesledelsestillinger eller til en række ledelsesstillinger på andre områder, såsom marketing eller produktstyring.