Finansielle Services Salg Professionals

At hjælpe folk med at styre og investere deres penge er jobbet hos finansielle rådgivere. Mens de i den finansielle servicesektor kan have på højt niveau grader og certificeringer uden salgskompetencer, er al uddannelse ikke mere end vægdekorationer.

En salgs karriere inden for finansielle tjenesteydelser

Når det kommer til investeringer, pension og børns uddannelse, vil folk arbejde med en professionel rådgiver og ikke en sælger, der kan kompenseres for at sælge specifikke investeringer, fonde eller aktier. Når en investering går sydpå, er det meget lettere for en rådgiver at berolige nerverne hos en investor end for en salgs professionel at udføre den samme opgave.

Uanset hvad titlerne kan være, forstår hver succesfuld finansiel rådgiver, at de begge har et ansvar for at forstå markedstendenser og hvordan man effektivt kan "sælge" tjenester og investeringsvogne til kunder. De på det finansielle område, som ikke accepterer at de er salgsfagfolk, normalt ender i analytikerroller eller i et andet karrierefelt.

Certificeringer

For at sælge finansielle værdipapirer skal finansielle rådgivere have licens. De mest almindelige certificeringer er serien 6,7 og 63. Disse certificeringer tillader en rådgiver at sælge fonde, livrenter, obligationer, pensionskøretøjer og individuelle aktier. Mange rådgivere har også forsikringscertificeringer som liv, ulykke og sundhed.

Avancerede certificeringer

Som udfordrende som serierne 6,7 og 63 eksamener kan være, anses de som regel på certificering inden for den finansielle sektor. For dem, der er forpligtet til langsigtet succes som finansiel planlægger eller rådgiver, er fortsat læring og certificering praktisk taget obligatorisk.

Mange finansielle rådgivere tjener deres CFA og CFP certificeringer. CFA står for Certified Financial Analyst og CFP står for Certified Financial Planner. Begge er højt anerkendte certificeringer og er normalt ikke optjent til flere år i en finansiel karriere.

Ud over disse certificeringer, nogle i branchen studere og tjene ChFC, eller Chartered Financial Consultant. Ifølge finanssektoren ekspert Donna Rodgers:

En Chartered Financial Consultant skal have mindst 3 års erhvervserfaring inden for finanssektoren. ChFC® forbereder fagfolk til at håndtere behovene hos enkeltpersoner, familier og små virksomheder. Ifølge American College tjener ChFCs 51 procent mere end deres jævnaldrende.

Indkomststød alene kan inspirere mange til at tjene denne certificering og den ekstra fordel ved øget respekt fra jævnaldrende og kunder.

Udfordringerne og belønningerne

Næsten hver hovedgade i Amerika har mindst 1 kontor for finansielle tjenester, der er fyldt med enten en enkelt rådgiver eller et team af rådgivere, aktivt søger nye kunder og beholder deres eksisterende kunder. De fleste hver bank tilbyder finansielle tjenesteydelser som de fleste forsikringsagenturer. Tilføj til denne liste tilgængeligheden af ​​finansielle tjenester, der tilbydes af internetbaserede virksomheder, og du vil snart forstå, at finanssektoren er meget konkurrencedygtig.

Den anden største udfordring er statslige overholdelse mandater og regler, som hver finansiel planlægger skal overholde. Violere en lov, og dine licenser suspenderes eller tilbagekaldes.

For dem, der kan overvinde konkurrencen, er der afsat til at opnå de nødvendige og valgfrie certificeringer, og som udfører hele deres forretning med integritet, er belønningen utroligt. Top finansielle planlæggere kan tjene flere hundrede tusinde dollars om året, såvel som incitamenter, ferier og et væld af priser.

Karrieren er bestemt en af ​​de sværeste at være vellykkede i, hvilket er grunden til at holde op efter kun få år. De sande belønninger gives til dem, der forbliver i karrieren i 2 eller flere år, og er villige til at arbejde lange timer og stå over for magre måneder, indtil de begynder at høste fordelene.