Brug af FINRA BrokerCheck Database

BrokerCheck er en FINRA-tjeneste, der gør det muligt for investorer at kontrollere baggrunden for mæglere (mange, men ikke alle, som i dag hedder finansielle rådgivere) og mæglerfirmaer. Den indeholder også oplysninger om tidligere registrerede mæglere; mange af disse mennesker kan stadig arbejde i værdipapirer eller investeringsfelter, og dermed kan oplysninger om dem være nyttige for investorer. Tjenesten er gratis, og datasøgninger kan gennemføres via en hjemmeside.

Rapporter om mæglere

For mæglere, der er registreret hos FINRA inden for de sidste 10 år, herunder mæglere, der ikke er aktive i øjeblikket, indeholder en BrokerCheck-rapport:

• Sammendragsoplysninger om mægleren og hans eller hendes legitimationsoplysninger
• En liste over hans eller hendes nuværende registreringer, licenser og eksamenseksaminer bestået
• Registrerings- og ansættelseshistorie: alle FINRA-registrerede værdipapirfirmaer, hvor han eller hun nogensinde har været registreret og også i de sidste 10 år alt andet arbejde (både inden for og uden for værdipapirindustrien), militærtjenesten, arbejdsløshed og fuld tid uddannelse
• Oplysninger om kundekonkurrence, disciplinære begivenheder og økonomiske forhold på mæglerens rekord, uanset om mægleren faktisk blev fundet skyldig

• Mæglerens senest indsendt kommentarer, hvis nogen

Vær opmærksom på, at ikke alle handlinger og påstande om en mægleres rekord faktisk angiver forseelse.

Hvis mægleren ophørte med at blive registreret hos FINRA for mere end 10 år siden, vedrører den eneste forskel i den typiske BrokerCheck-rapport det afsnit, der vedrører oplysnin- ger. Det omfatter visse strafferetlige, lovgivningsmæssige, civilretlige eller kundeklager handlinger mod mægleren. Hændelser er inkluderet i rapporten, hvis mægleren var:

• Underlagt en endelig reguleringsaktion
• Overbeviset for (eller lovet skyldig eller ingen konkurrence) visse forbrydelser
• Placeret under et civilt forbud, der involverer investeringsrelaterede aktiviteter
• Fundet af en civil domstol for at være i strid med investeringsrelaterede love eller bestemmelser
• Navngivet som svarmand eller sagsøgt i en voldgiftssag eller civilretlig påstande om, at han eller hun overtrådte salgspraksis, og som udstedte en pris eller en civildom mod ham eller hende

FINRA opregner hver begivenhed som rapporteret af værdipapirtilsynsmyndigheder, den enkelte mægler og eventuelle involverede virksomheder.

Rapporter om mæglerfirmaer

Den typiske BrokerCheck-rapport på et mæglerfirma består af:

• Et overblik over firmaet og dets baggrund
• Hvornår og hvor firmaet blev etableret
• De mennesker og organisationer med kontrol af aktier eller indflydelse på virksomhedens aktiviteter
• En historie med fusioner, opkøb eller navneændringer
• Virksomhedens aktive licenser og registreringer, de typer virksomheder, virksomheden udfører, og andre detaljer vedrørende dets aktiviteter
• Oplysninger om eventuelle voldgiftskendelser, disciplinære begivenheder og økonomiske forhold på firmaets rekord

Bemærk, at der ikke kan ses i afventende eller uløste handlinger, og tilstedeværelsen af ​​sådanne handlinger er ikke nødvendigvis et tegn på forseelse.

Informationskilder

Oplysningerne i BrokerCheck kommer fra Central Registration Depository (CRD), som udarbejder registrering og licens indgivet af mæglerfirmaer og mæglere. Tilsynsmyndigheder leverer også information til CRD om visse disciplinære handlinger, der involverer mæglere og mæglerfirmaer.

Valuta af oplysninger

Registrerede mæglere og mæglerfirmaer skal normalt indsende opdateringer til CRD inden for 30 dage efter, at han / hun / den lærer om en begivenhed. BrokerCheck afspejler de nye eller reviderede CRD-data omgående. Oplysninger normalt opdateres ikke for virksomheder, der ikke længere er registreret hos FINRA, eller for mæglere, der ikke længere er registreret hos FINRA.

Hvad BrokerCheck indeholder ikke

Eksempler er:

• Domme og pligter blev oprindeligt indberettet som afventende, som senere blev opfyldt
• Konkursbehandling indleveret mere end 10 år siden.
• Social Security Numbers
• Beboelseshistorieoplysninger
• Fysisk beskrivelse oplysninger

Generelt indeholder BrokerCheck ikke data, der aldrig strømmer ind i CRD, og ​​indeholder heller ikke oplysninger, der engang gjorde, men ikke længere. FINRA søger at beskytte fortrolige kundeoplysninger, udelukke offensivt eller ærekrænkende sprog og undertrykke oplysninger, som rejser væsentlige identitetsstyveri eller privatlivets bekymringer.

Nye Oplysningsforslag

I 2012 har FINRA overvejet øgede oplysninger i BrokerCheck, såsom:

• Årsager til og kommentarer relateret til mæglerens opsigelse
• Uddannelsesmæssig baggrund
• Andre faglige betegnelser, såsom CFA eller CFP
• Flere detaljer om investorklager mod mæglere

I mellemtiden opfordrer opkald fra investor til at inkludere de resultater, der opnås på eksamener som serien 7, modsiges af FINRA og er meget upopulære blandt mæglere. Eksperter citeret i Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Presse for mere Broker Disclosure, herunder grader på eksamener," 29. maj 2012) spørgsmålet om brugen af ​​rapportering af testresultater, da de viser, at de ikke korrelerer med fremtidige investeringsresultater eller servicekvalitet, er de vigtigste drivkræfter for kundetilfredshed.